Pangandus

Tere! Kas ühel pangal on õigus nõuda teise panga konto väljavõtet? Ning kui ma selle ebameeldiva nõudmise peale kannan kontolt rahad välja ja palun kliendileping lõpetada, siis kas neil on üldse õigust mulle küsimusi esitada? Kontole laekus paar ülekannet eraisikutelt, tegu oli minu poissõprade poolt tehtud kingitustega, mida kandsin edasi teise panka, et seal aktsiaid osta nende rahade eest.

Nii vähese info põhjal on raske väga konkreetset infot anda. Pankade suhtes kehtivad väga ranged rahapesu reeglid ja kui pangal tekib kahtlus raha päritolus, siis peab ta küsima kliendilt selgitusi ja kahtluste püsimisel tegema esildise Rahapesu andmebüroole. Teises pangas avatud konto väljavõtet pank oma kliendilt nõuda ei tohi. Kui nt klient soovib võtta pangast laenu aga valdavalt on tema tehingud toimunud teise panga kaudu, siis võib pank teha kliendile ettepaneku esitada teise panga konto väljavõte, et veenduda kliendi krediidivõimelisuses. Aga see saab siiski olla ettepanek, mitte nõue.