Pangakonto blokeerimine

Tere, Pank blokeeris mu konto, sest mul peigmees oli sinna teinud sinna regulaarselt ülekandeid. Onneks olin enne rahad just välja kandnud. Kui konto oli blokeeritud, tuli mobiiliäppi avades teade, et "Sul ei ole veel selles pangas kontot" ja et "Olen teadlik, et pank teeb minu kohta päringuid ametlikesse andmekogudesse kliendisuhte loomise eesmärgil". Sellest viimasest lausest tekkiski küsimus, et kas siis tagantjärgi, isegi, kui kontot enam pole, hakkab pank inimese järele nuhkima? Või on see selleks, kui peaksin uuesti soovima kontot avada?

Kirjutate, et peigmees tegi Teie kontole regulaarselt ülekandeid. Ilmselt tekkis pangal kahtlus nende ülekannete legaalsuse osas – kas maksed laekusid riikidest, mida peetakse kõrge riskiga piirkonnaks või olid maksete selgitused kahtlustäratavad vms. Selliste kahtluste korral pank peab konto blokeerima ja informeerima sellest Rahapesu andmebürood. Enne uuele kliendile konto avamist peab pank uurima tema tausta. Selleks on pangal õigus teha päringuid avalikesse andmekogudesse. Teie küsimusest ei nähtu, et oleksite pärast konto blokeerimist esitanud pangale taotluse uue konto avamiseks, mistõttu Teie poolt kirjeldatud sõnumid näivad olevat asjakohatud.