Tehingu edasi lükkamine panga poolt

Kuhu pöörduda, kui tegin pangas sõbrale ülekande. Pank ülekannet ei täitnud, hoiab lihtsalt juba 2+nädalat raha kinni. Näen raha broneerituna, ülekannet ei teostata ja panka pöördumise peale pole ka vastatud ja raha kasutada ei saa.

Asjaolude selgitamiseks tuleb siiski pöörduda konkreetse panga poole. Vaid pank teab, mis on põhjuseks tehingu tegemise edasi lükkamisel. Krediidiasutusel on näiteks õigus tehingu tegemine edasi lükata, kuni tehingus osalev isik või klient on esitanud hoolsusmeetmete rakendamiseks, sealhulgas tehingu objektiks oleva vara päritolu tõendamiseks või ärisuhte seireks, vajalikud dokumendid ja teabe (RahaPTS § 43 lg 1).Rahapesu Andmebüroo võib rahapesu või terrorismi rahastamise kahtluse korral, kuritegeliku tegevuse tõkestamiseks või teise riigi rahapesu andmebüroo taotluse alusel ettekirjutusega tehingu peatada või kehtestada kontole, kontol olevale varale või tehingu, ametitoimingu või ametiteenuse objektiks oleva vara või muu rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlusega vara suhtes käsutuspiirangu kuni 30 kalendripäevaks ettekirjutuse kättetoimetamisest arvates (RahaPTS § 57 lg 1). Enne nimetatud tähtaja möödumist võib tehingu teha või kontol oleva või muu vara käsutamise piirangust kõrvale kalduda ainult Rahapesu Andmebüroo kirjalikul loal (RahaPTS § 57 lg 2).