Panga õigus saada teavet

Tere Kas pangal on õigus küsida, mille eest toimuvad minu kontole regulaarselt maksed välisriigist? Vastamata jätmise korral vihjavad, et võivad piirata minul konto edasist kasutamist.

Pankade kohustus olla kursis kliendi tegevusega ei ole ühekordne toiming. Pank saab palju vajalikku infot kliendi kohta igapäevateeninduse käigus (nt klient võtab laenu, teeb tehinguid), kuid on andmeid, mida vastavalt seadusele tuleb uuendada ja mida pangal ilma kliendilt küsimata ei ole võimalik saada. Selliste andmete hulka kuuluvad ka tehingud välisriigi pankadest. Seotud on selline andmete küsimine panga kohustustega rahapesu ja terrorismi tõkestamisel.